صورة المال الداخل والخارج
رسم المداخيل والمصاريف الفعلية شهرًا بشهر — بما فيها الرواتب وضريبة القيمة المضافة والمورّدون والدفعات الثابتة — لنرى أين تعلق السيولة.
التدفّق النقدي: إلى أين يذهب المال في مصلحتك
بطرس شحادة، محاسب قانوني · كفر ياسيف · المكتب يعمل منذ عام 1999
الأعمال تُغلق بسبب التدفّق النقدي، لا بسبب غياب الربح على الورق. نبدأ من الأرقام الموجودة أصلًا في إدارة حساباتك ونترجمها إلى أسئلة حقيقية: ما هو المربح فعلًا، ما الذي يستنزف النقد، وما يمكن تغييره هذا الشهر.
ما تشمله الخدمة
التحصيل وتوقيت الدفعات
متى يدفع الزبائن فعلًا ومتى تدفع أنت للمورّدين. إدارة أيام الاعتماد للعملاء والمورّدين، فهنا ينشأ معظم الفارق بين الربح والنقد في الصندوق.
الربحية حسب النشاط
حساب التكلفة الحقيقية للمنتج أو الخدمة، وكشف النشاط الذي لا يغطّي نفسه.
توقّع التدفّق
توقّع للأشهر القادمة يُظهر مسبقًا متى يُتوقّع ضغط على النقد، كي تستعدّ له قبل وقوعه.
أرقام إدارة شهرية
مقارنة شهرية للتنفيذ مقابل الموازنة، كي يُكتشف التجاوز في وقته لا في التقرير السنوي.
لمن تُناسب
الأعمال التي كبرت في الدورة لا في الربح، وأصحاب المصالح الذين يشعرون أنّ المال لا يتّسق مع التقارير — المصلحة رابحة على الورق، لكن الحساب في البنك لا يُظهر ذلك.
كيف تجري العملية
التشخيص
قراءة التقارير والبطاقات وفهم نموذج الإيراد كما هو فعلًا، لا كما خُطّط له.
رسم الخريطة
أين يوجد الربح، أين تعلق السيولة، وأيّ البنود التشغيلية يجب فحصها أوّلًا.
ما الذي نغيّره
خطوات محدّدة بمواعيد — لا توصيات عامّة.
المتابعة
جلسة رقابة دورية مقابل البيانات، وتصحيح المسار وفق ما حدث فعلًا.
أسئلة متكرّرة
العمل مربح في التقارير لكن لا يوجد مال في الحساب. كيف؟
في معظم الحالات هو فارق توقيت: الإيراد يُسجَّل مع الفاتورة لا مع الدفع، بينما الرواتب وضريبة القيمة المضافة والمورّدون تخرج في مواعيد ثابتة. المخزون المتراكم والعملاء الذين يدفعون متأخّرين يحوّلان الربح الورقي إلى نقص نقدي. توقّع تدفّق بسيط يُظهر ذلك مسبقًا.
ماذا أجلب للقاء الأوّل؟
التقرير السنوي الأخير، تقارير ضريبة القيمة المضافة من السنة الحالية، وبضع جمل عمّا يقلقك. إن توفّرت بطاقات الحسابات وكشوف البنك — ممتاز. ما ينقص نطلبه نحن.
هل تساعدون أيضًا في الحصول على قرض أو تمويل؟
ليس ضمن هذه الخدمة. الخدمة هي تحليل محاسبي وإداري لأرقام مصلحتك: إلى أين يذهب المال وما يمكن تغييره. نحن لا نقدّم قروضًا، لا نتوسّط في الائتمان، ولا نتعهّد بأيّ قرار لجهة مموّلة.
للتوسّع — مقالات مهنية بقلم بطرس شحادة
خدمات أخرى
مسك الدفاتر
إدارة دفاتر منظّمة، تقارير دورية للسلطات، ونظافة مالية تمكّن من اتخاذ قرارات سريعة.
مراجعة وتدقيق
تدقيق التقارير المالية، التدقيق الداخلي، وفحوصات العناية الواجبة — وفق معايير التدقيق الإسرائيلية.
استشارات ضريبية
تخطيط ضريبي متعدّد السنوات، التمثيل أمام سلطة الضرائب، ضريبة القيمة المضافة، ضريبة الدخل والضرائب الدولية.
الرواتب
إدارة الرواتب الشهرية، نماذج 101 و-106، تقارير التأمين الوطني والتعامل مع المساهمات في صناديق التقاعد.
لنتحدّث عن عملك
مكالمة تعارف قصيرة، بلا تكلفة وبلا التزام — بالعربية أو بالعبرية.