תמונת הכסף שנכנס ויוצא
מיפוי ההכנסות וההוצאות בפועל, חודש אחר חודש — כולל שכר, מע"מ, ספקים ותשלומים קבועים — כדי לראות איפה הכסף נתקע.
תזרים מזומנים: לאן הולך הכסף בעסק שלכם
בוטרוס שחאדה, רואה חשבון · כפר יאסיף · המשרד פעיל משנת 1999
עסקים נסגרים בגלל תזרים, לא בגלל חוסר רווח על הנייר. אנחנו מתחילים במספרים שכבר יש לכם בהנהלת החשבונות ומתרגמים אותם לשאלות אמיתיות: מה באמת רווחי, מה מנקז מזומן, ומה אפשר לשנות החודש.
מה השירות כולל
גבייה ועיתוי תשלומים
מתי לקוחות משלמים בפועל ומתי אתם משלמים לספקים. ניהול ימי אשראי ללקוחות ולספקים, כי כאן נוצר רוב הפער בין רווח למזומן בקופה.
רווחיות לפי פעילות
חישוב עלות אמיתית למוצר או לשירות, וזיהוי הפעילות שאינה מכסה את עצמה.
תחזית תזרים
תחזית לחודשים הקרובים שמראה מראש מתי צפוי לחץ במזומנים, כדי שאפשר יהיה להיערך לפניו.
מספרי ניהול חודשיים
השוואה חודשית של ביצוע מול תקציב, כדי שחריגה תתגלה בזמן ולא בדוח השנתי.
למי זה מתאים
עסקים שגדלו במחזור אבל לא ברווח, ובעלי עסקים שמרגישים שהכסף לא מסתדר עם הדוחות — העסק רווחי על הנייר, אבל בחשבון הבנק זה לא נראה כך.
איך זה עובד
אבחון
קריאת הדוחות והכרטסות והבנת מודל ההכנסה בפועל, לא כפי שהוא מתוכנן.
מיפוי
היכן נמצא הרווח, היכן הכסף נתקע, ואילו סעיפים תפעוליים כדאי לבדוק קודם.
מה משנים
צעדים מוגדרים עם מועדים — לא המלצות כלליות.
מעקב
פגישת בקרה תקופתית מול הנתונים, ותיקון מסלול לפי מה שקרה באמת.
שאלות נפוצות
העסק רווחי בדוחות אבל אין כסף בחשבון. איך זה?
כמעט תמיד מדובר בפער עיתוי: הכנסה נרשמת עם החשבונית ולא עם התשלום, בעוד שכר, מע"מ וספקים יוצאים במועד קבוע. מלאי שנצבר ולקוחות שמשלמים באיחור הופכים רווח על הנייר לחוסר מזומן. תחזית תזרים פשוטה מראה את זה מראש.
מה צריך להביא לפגישה ראשונה?
את הדוח השנתי האחרון, דוחות מע"מ מהשנה הנוכחית, ומספר משפטים על מה שמטריד אתכם. אם יש כרטסות ודפי בנק — מצוין. את מה שחסר אנחנו נבקש.
אתם עוזרים גם להשיג הלוואה או מימון?
לא בשירות הזה. השירות הוא ניתוח חשבונאי וניהולי של המספרים של העסק שלכם: לאן הולך הכסף ומה אפשר לשנות. אנחנו לא נותנים הלוואות, לא מתווכים אשראי ולא מתחייבים לשום החלטה של גורם מממן.
להרחבה — מאמרים מקצועיים של בוטרוס שחאדה
שירותים נוספים
הנהלת חשבונות
ניהול ספרים מסודר, דיווחים שוטפים לרשויות, וניקיון פיננסי שמאפשר החלטות מהירות.
ראיית חשבון וביקורת
ביקורת דוחות כספיים, ביקורת פנים, ובדיקות נאותות — לפי תקני ביקורת ישראליים.
ייעוץ מס
תכנון מס רב-שנתי, ייצוג מול רשות המסים, מע"מ, מס הכנסה ומיסוי בינלאומי.
שכר
ניהול שכר חודשי, טפסי 101 ו-106, דיווחי ביטוח לאומי וטיפול בהפקדות לפנסיה וקרנות.
נדבר על העסק שלכם
שיחת היכרות קצרה, בלי עלות ובלי התחייבות — בעברית או בערבית.